【英語タイトル】Financial Analytics Market Report by Type (Database Management System (DBMS), Data Integration Tools, Query, Reporting and Analysis, Analytics Solutions, and Others), Component (Solutions, Services), Application (Wealth Management, Governance, Risk and Compliance Management, Financial Forecasting and Budgeting, Customer Management, Transaction Monitoring, Stock Management, and Others), Organization Size (Large Enterprises, Small and Medium Enterprises), Vertical (BFSI, Telecom and IT, Manufacturing, Government, Education, and Others), and Region 2024-2032

・商品コード：IMARC24APR442 ・発行会社（調査会社）：IMARC ・発行日：2024年3月 ・ページ数：142 ・レポート言語：英語 ・レポート形式：PDF ・納品方法：Eメール ・調査対象地域：グローバル ・産業分野：技術＆メディア

世界の金融分析市場規模は2023年に115億米ドルに達しました。今後、IMARC Groupは、2024年から2032年にかけて9.4%の成長率（CAGR）を示し、2032年までに264億米ドルに達すると予測しています。公的機関や民間企業における急速なデジタル化、人工知能（AI）、機械学習（ML）、クラウドコンピューティングの統合、高度な財務分析ソリューションの開発が、市場を推進している主な要因の一部です。
財務分析とは、財務情報を評価するためにデータ分析と定量的手法を活用する体系的なプロセスです。将来の財務シナリオを予測する予測モデリングも含まれ、先を見越したプランニングとリスク管理を可能にします。データに依存して洞察を得ることで、企業は客観的な分析に基づいて情報に基づいた意思決定を行うことができます。統計モデル、数学的計算、アルゴリズムを使用し、財務データ内のパターン、相関関係、傾向を明らかにします。個々の取引、顧客セグメント、商品ラインなど、さまざまなレベルで財務データを詳細に調べることができます。保険会社や銀行が適切な補償や融資条件を決定するのに役立ちます。

業務の効率化と顧客体験の向上を目的とした公共・民間組織における急速なデジタル化が、市場の成長に寄与しています。さらに、巧妙な金融詐欺スキームの増加により、詐欺行為を検出・防止するための高度な分析ツールのニーズが高まっています。金融アナリティクスは、不正行為を示す可能性のある異常なパターンや行動を特定し、財務の健全性を守るのに役立ちます。これとは別に、資産配分とポートフォリオ管理戦略の最適化を目的とした投資会社による金融分析ソリューションの利用が増加していることも、市場の成長を強化しています。これらのツールは分散投資の機会を特定し、投資パフォーマンスを高めるのに役立ちます。さらに、価格戦略を調整するためにホスピタリティ産業で財務分析が広く採用されていることも、市場の成長を後押ししています。

財務分析市場の動向/促進要因
パーソナライズされた金融サービスと顧客インサイト

パーソナライズされた金融サービスと顧客中心のアプローチへのシフトは、市場にプラスの影響を与える重要な要因の1つです。また、膨大な量の顧客データが利用可能になったことで、金融機関はアナリティクスを活用して、個々の顧客の行動、嗜好、ニーズについてより深い洞察を得るようになっています。これとは別に、顧客のプロファイル、支出パターン、ライフイベントを理解することで、金融機関は特定の要件を満たすようにサービスや商品の提供を調整しています。さらに、高度な金融分析ソリューションの開発により、金融機関は顧客を効果的にセグメント化し、ターゲットを絞った提案を行うことが可能になっています。これにより、顧客エンゲージメント、ロイヤルティ、満足度が向上します。

テクノロジーと分析能力の進歩

技術の急速な進歩と人工知能（AI）、機械学習（ML）、クラウドコンピューティングの統合により、金融分析ソリューションの機能が強化されています。AIを活用したアルゴリズムは、複雑な金融データをかつてないスピードと精度で分析し、リアルタイムの洞察と予測モデリングを可能にします。さらに、機械学習アルゴリズムは、人間の観察から逃れられる金融データの微妙なパターンを特定し、企業に競争力を提供することができます。これとは別に、企業がクラウドベースの財務分析プラットフォームへの依存度を高めていることで、部門や場所を超えたデータ共有やコラボレーションが促進され、部門横断的な洞察を通じてより良い意思決定が行われています。これらのプラットフォームは、以前は実現できなかったスケーラビリティ、アクセシビリティ、コラボレーション機能を提供します。

リスク管理とコンプライアンスの重視

ビジネス環境におけるリスク管理とコンプライアンスの重視の高まりも、市場の成長を後押しする大きな要因です。さらに、ボラティリティ、信用不履行、サイバーセキュリティの脅威、業務の混乱などの事例が増加しているため、潜在的なリスクを総合的に評価、定量化、管理するための堅牢な財務分析ソリューションに対する需要が高まっています。これとは別に、金融機関はアナリティクスを活用して取引を監視し、不正な活動を検出し、マネーロンダリング防止（AML）や顧客情報開示（KYC）規制の遵守を徹底しています。ファイナンシャル・アナリティクスを活用した自動コンプライアンス・ソリューションは、膨大な量のデータを調査して、コンプライアンス違反のシグナルとなり得る潜在的な異常や矛盾を特定し、規制当局による罰金、風評被害、法的影響の回避を支援します。

金融アナリティクスの業界セグメンテーション
IMARC Groupは、世界の金融分析市場レポートの各セグメントにおける主要動向の分析と、2024年から2032年までの世界、地域、国レベルでの予測を提供しています。当レポートでは、市場をタイプ、コンポーネント、用途、組織規模、業種別に分類しています。

タイプ別内訳

データベース管理システム（DBMS）
データ統合ツール
クエリ、レポーティング、分析
分析ソリューション
その他

データベース管理システムが市場を支配

本レポートでは、市場をタイプ別に詳細に分類・分析しています。これには、データベース管理システム（DBMS）、データ統合ツール、クエリ、レポート作成および分析、分析ソリューション、その他が含まれます。同レポートによると、データベース管理システムは、膨大な量の財務データを効率的に保存、整理、検索するのに役立つため、最大のセグメントを占めています。さらにDBMSは、異種システムからのデータを集約・結合するツールを提供することでデータ統合を促進し、パフォーマンス・レポート、リスク評価、トレンド予測など、正確で総合的な分析の生成を支援します。これとは別に、DBMSテクノロジーは、組織がパフォーマンスを犠牲にすることなく、データ負荷の増加に対応できるスケーラビリティ・オプションを提供します。さらに、DBMSはさまざまなデータタイプに対応できるため、財務アナリストは幅広いデータソースを統合して分析し、より包括的な洞察を得ることができます。さらに、不正アクセスから財務情報を保護する堅牢なセキュリティ・メカニズムを提供し、データ保護規制への準拠を保証します。

コンポーネント別内訳

ソリューション
金融機能分析
金融市場分析
サービス
マネージド・サービス
プロフェッショナル・サービス

サービスが最大市場シェア

本レポートでは、コンポーネントに基づく市場の詳細な分類と分析も行っています。これには、ソリューション（金融機能分析と金融市場分析）とサービス（マネージドサービスとプロフェッショナルサービス）が含まれます。同レポートによると、経済動向、市場ダイナミクス、規制の変更について深い理解を持つ専門家である金融アナリストへのアクセスを提供するサービスが、最大の市場シェアを占めています。これとは別に、金融市場は非常にダイナミックであり、サービスはリアルタイムの分析とアップデートを提供することができます。この俊敏性により、顧客はタイムリーな意思決定を行い、市場の変化に対応し、チャンスを素早くつかむことができます。さらに、サービスはお客様独自のニーズに合わせたソリューションを提供し、特定の投資目標、資産クラス、または業界に基づいてカスタマイズされたレポート、分析、および推奨を提供します。さらに、サービスは複雑な規制の状況を乗り切ることに長けており、顧客は金融業務を最適化しながら法的要件を遵守することができます。

アプリケーション別内訳

ウェルス・マネジメント
ガバナンス、リスク、コンプライアンス管理
財務予測と予算管理
顧客管理
取引モニタリング
株式管理
その他

資産管理が市場を支配

当レポートでは、用途別に市場を詳細に分類・分析しています。これには、資産管理、ガバナンス、リスク・コンプライアンス管理、財務予測と予算管理、顧客管理、取引モニタリング、株式管理、その他が含まれます。同レポートによると、ウェルスマネジメントは信頼と実績に基づく強固な顧客関係の構築に重点を置いているため、市場シェアの大半を占めています。ファイナンシャル・アナリティクスにより、ウェルス・マネージャーは顧客の財務目標に沿ったデータ主導の投資戦略を示すことで、その専門性を示すことができます。これは顧客の満足度と長期的なリテンションに貢献します。これとは別に、ウェルスマネジメントの顧客は、ポートフォリオのパフォーマンスに関するリアルタイムの最新情報を求めています。財務分析ソリューションは、ポートフォリオのパフォーマンスをリアルタイムで監視することを容易にし、ウェルスマネージャーが市場の動向や顧客の目標に基づいて迅速な調整を行うことを可能にします。さらに、顧客の個々のニーズや好みに合わせて投資戦略を調整することも重視されています。ファイナンシャル・アナリティクスは、顧客のプロファイル、財務目標、市場動向を分析するツールを提供し、ウェルス・マネージャーが各顧客に最適な結果をもたらすカスタマイズされた投資計画を作成することを可能にします。

組織規模別内訳

大企業
中小企業

大企業が最大の市場セグメント

本レポートでは、組織規模に基づく市場の詳細な内訳と分析も提供しています。これには大企業と中小企業が含まれます。同レポートによると、大企業はその広範な事業と市場への影響力により、リスク・エクスポージャーを受けやすいため、最大の市場シェアを占めています。財務アナリティクスは、こうしたリスクを効果的に評価、軽減、管理するのに役立ちます。さらに、規制基準や報告要件の遵守は大企業にとって極めて重要な側面であり、財務アナリティクスはこれらの義務を果たすために必要なツールを提供します。これとは別に、大企業の財務業務は規模が大きく複雑であるため、堅牢なアナリティクスに対する需要が高まっています。こうした組織は、複雑な金融取引、投資ポートフォリオ、リスク・エクスポージャー、多様な収益源を管理しているため、複雑な財務データの網を分析、解釈し、そこから洞察を得るための高度な分析ツールの利用が促進されます。

業種別内訳

BFSI
通信・IT
製造業
政府機関
教育
その他

BFSIが市場最大シェア

本レポートでは、業種別市場の詳細な分類と分析も行っています。これには、BFSI、通信・IT、製造、政府、教育、その他が含まれます。同レポートによると、BFSIは融資や投資から保険やリスク管理まで、幅広い金融活動を網羅しているため、市場シェアの大半を占めています。こうした業務は複雑であるため、膨大な量のデータを分析し、リスクを評価し、投資を最適化し、規制基準へのコンプライアンスを確保するための高度なアナリティクスが必要となります。これとは別に、BFSI機関は市場の変動に応じて情報に基づいた意思決定を行うために、リアルタイムの洞察を必要としています。ファイナンシャル・アナリティクスは、市場動向を監視し、ポートフォリオのパフォーマンスを評価し、投資戦略を即座に調整するためのツールを提供します。さらに、BFSI部門はパーソナライズされた顧客中心のサービスを提供することに注力しているため、金融機関が顧客の行動、嗜好、ニーズを分析できるようにするための金融分析ソリューションの導入が促進されています。

地域別内訳

北米
米国
カナダ
アジア太平洋
中国
日本
インド
韓国
オーストラリア
インドネシア
その他
ヨーロッパ
ドイツ
フランス
イギリス
イタリア
スペイン
ロシア
その他
ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ
その他
中東・アフリカ

北米が明確な優位性を示し、金融分析市場で最大のシェアを獲得

本レポートでは、北米（米国、カナダ）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、その他）、欧州（ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、ロシア、その他）、中南米（ブラジル、メキシコ、その他）、中東・アフリカを含む主要地域市場についても包括的に分析しています。同レポートによると、北米はデータサイエンティスト、財務アナリスト、技術専門家から成る熟練労働力を誇り、最大の市場シェアを占めています。この専門知識により、複雑な財務分析ソリューションの採用と導入が加速します。これとは別に、北米の企業は競争力を維持するためにデータ主導の意思決定を優先しています。財務アナリティクスは、市場動向、顧客行動、業績指標を分析するツールを提供し、企業が十分な情報に基づいた戦略的選択を行うことを可能にします。さらに、この地域、特に米国では規制環境が厳しいため、正確な報告、リスク管理、業界規制へのコンプライアンスの必要性が高まっています。財務アナリティクスは、サーベンス・オクスリー法（SOX法）やドッド・フランク法（ウォール街改革・消費者保護法）などの規制を確実に順守するのに役立ち、アナリティクス・ソリューションの採用を後押ししています。

競争環境：
各社は、AI、機械学習、ビッグデータ分析などのテクノロジーを活用した高度なアナリティクス・ソリューションの開発と改良に積極的に取り組んでいます。これらのソリューションにより、企業は財務データから貴重な知見を引き出し、情報に基づいた意思決定や戦略立案を促進することができます。さらに、多くの企業がデータ統合機能の強化に注力しており、企業は多様なソースからのデータをシームレスに収集・分析できるようになっています。この統合により、包括的な分析のための財務データの集約プロセスが合理化され、より正確な洞察が得られます。さらに、予測モデリング機能を拡張することで、将来の財務動向、市場動向、リスクを予測できるようになります。予測分析によって、企業は課題に積極的に対処し、新たな機会を活用できるようになります。

本レポートでは、市場の競合状況を包括的に分析しています。主要企業の詳細なプロフィールも掲載しています。市場の主要企業には以下の企業が含まれます：

Alteryx
Birst
Domo
Fair Isaac Corporation (FICO)
Hitachi Vantara
IBM
Information Builders
Microsoft Corporation
Oracle Corporation
QlikTech International A.B
Rosslyn Data Technologies
SAP SE
SAS Institute
Teradata Corporation
Tibco Software
Zoho Corporation

最近の動き
2023年7月、Zoho CorporationはPwC Indiaとの戦略的パートナーシップを発表しました。このパートナーシップは、顧客エクスペリエンス・プラットフォーム、カスタム・アプリケーション、人事技術、会計ソリューションを含む財務管理アプリケーションなど、特注のトランスフォーメーション・ソリューションをクライアントや企業に提供することに重点を置いています。
2023年11月、IBMはデータのサイロ化を解消し、プランニングとアナリティクスを合理化する新しいソフトウェアを発表。
2023年8月、SAP SEとGoogle Cloudは、企業とデータおよびジェネレーティブAIを活用して特注のサステナビリティレポートを作成し、サプライチェーン全体でAIを活用したサステナビリティアラートを自動化し、環境への影響と財務的利益に関するより深い分析によって意思決定を強化するためのパートナーシップの拡大を発表しました。

本レポートで扱う主な質問

1. 2023年の世界の財務分析市場規模は？
2. 2024年～2032年の世界の財務分析市場の予想成長率は？
3. 金融アナリティクスの世界市場を牽引する主要因は？
4. COVID-19が世界の金融分析市場に与えた影響は？
5. 世界の金融分析市場のタイプ別内訳は？
6. 構成要素に基づく金融分析の世界市場の内訳は？
7. 財務分析の世界市場の用途別内訳は？
8. 財務分析の世界市場の組織規模別内訳は？
9. 財務分析の世界市場の業種別内訳は？
10. 財務分析の世界市場における主要地域は？
11. 金融アナリティクスの世界市場における主要プレイヤー/企業は？