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Stratistics MRCによると、決済処理ソリューションの世界市場は2023年に554億6000万ドルを占め、予測期間中の年平均成長率は16.5%で、2030年には1615億4000万ドルに達すると予測されている。決済処理ソリューションは、加盟店と顧客間の取引を促進し、金融取引を安全に管理する。これらのシステムは、シームレスで効率的かつ信頼性の高い資金移動を実現し、顧客満足度と企業の業務効率を向上させる。ペイメント・プロセッサーは、トランザクションの検証、機密データの暗号化、銀行間の資金移動を行い、企業がさまざまなチャネルで支払いを受け付けられるようにする。決済処理ソリューションは、安全で便利な取引の基盤を提供し、現代の商取引において重要な役割を果たしています。
キャップジェミニが2018年に発表した『ワールド・ペイメント・レポート』によると、電子財布で行われた非現金取引は世界で418億件と推定されている。
市場のダイナミクス：
ドライバー
拡大するオンラインショッピングのトレンド
電子商取引が世界的に着実に増加する中、シームレスで安全な決済処理ソリューションへの需要が高まっている。消費者はオンラインショッピングの利便性とアクセシビリティをますます好むようになっており、効率的なトランザクション処理メカニズムが必要とされています。ペイメント・プロセッサーは、このような取引を促進する上で重要な役割を果たし、加盟店と顧客の双方にとって迅速かつ信頼性の高い決済処理を実現しています。オンライン・ショッピングの人気が高まるにつれ、革新的な決済処理ソリューションに対する需要は高まり、市場のさらなる発展を促すと予想される。
拘束：
セキュリティへの懸念
決済処理ソリューションにおけるセキュリティ上の懸念には、データ漏洩、個人情報の盗難、不正取引などがある。こうした脅威は、デジタル決済システムに対する消費者の信頼と信用を損ない、導入率に影響を与える。セキュリティ対策の強化は運用コストと複雑性を増大させ、中小企業が決済処理ソリューションに投資することを躊躇させる可能性がある。さらに、規制遵守の要件はリソースをさらに圧迫する。全体として、未解決のセキュリティ上の懸念は、デジタル決済技術の広範な受け入れと採用を妨げ、市場の成長を阻害している。
チャンスだ：
国境を越えた貿易の拡大
グローバル化に伴い、企業の国際的な商取引がこれまで以上に活発化する中、国境を越えた取引を促進するシームレスで効率的な決済処理ソリューションが急務となっています。ペイメントプロセッサーは、異なる通貨や銀行システム間で安全かつ信頼性の高い資金移動を可能にし、国際貿易の円滑な流れをサポートするという重要な役割を担っています。国境を越えた取引が増加し続ける中、複雑な国境を越えた決済に対応できる堅牢な決済処理ソリューションに対する需要は高まり、市場の成長を促進すると予想されます。
脅威だ：
サイバー脅威とデータ侵害
決済処理ソリューションにおけるサイバー脅威には、マルウェア、フィッシング攻撃、機密性の高い金融データを狙うランサムウェアなどがあります。データ漏洩は顧客情報を危険にさらし、企業に金銭的損失と風評被害をもたらします。このような事件は、決済処理システムに対する消費者の信頼を失墜させ、導入や利用を阻害する。企業は修復、罰金、法的責任に多額の費用を負担し、技術革新や市場拡大からリソースをそらすことになる。永続的なサイバー脅威は、デジタル決済技術に対する信頼を損ない、市場浸透を妨げることで、市場の成長を阻害する。
コビッド19の影響
コビッド19の大流行は、決済処理ソリューション市場に大きな影響を与えた。社会的距離を置く施策とオンラインショッピングの急増により、デジタル決済へのシフトが顕著となり、決済処理ソリューションの導入が加速した。企業は健康リスクを軽減するために非接触型決済オプションを求め、モバイルおよびオンライン決済ソリューションの需要を促進した。さらに、パンデミック（世界的大流行）により、強固な決済セキュリティと不正防止策の重要性が浮き彫りになり、先端技術への投資が増加した。経済の不確実性にもかかわらず、企業や消費者がより安全で便利な選択肢としてデジタル取引を受け入れたため、決済処理業界は成長を遂げた。
予測期間中、モバイル決済分野が最大となる見込み
モバイル決済分野は有利な成長を遂げると推定される。決済処理ソリューションにおけるモバイル決済方式は、スマートフォンやタブレットなどのモバイル機器を使用して取引を行うことを可能にし、物理的なカードや現金を不要にする。ユーザーはデバイスをタップしたりコードをスキャンするだけで、商品やサービスの代金を便利に支払うことができる。モバイル決済は、柔軟性、スピード、セキュリティの強化により、今日のデジタル経済においてますます普及しており、人々が外出先で金融取引を行う方法に革命をもたらしている。
QR（クイックレスポンス）コード分野は、予測期間中に最も高いCAGRが見込まれる
QR（クイックレスポンス）コード分野は、予測期間中に最も高いCAGR成長が見込まれている。QRコードは、迅速かつ安全な取引を促進することで、最新の決済処理ソリューションにおいて極めて重要な役割を果たしている。ユーザーは、スマートフォンやカメラを搭載した他のデバイスを使って加盟店のQRコードをスキャンすることで、支払いを開始することができる。これらのQRコードは決済情報をコード化し、顧客の決済アプリと加盟店のシステム間のシームレスな通信を可能にする。さらに、QRコードは、あらゆる規模の企業がデジタル決済を受け入れるための費用対効果が高く汎用性の高いソリューションを提供し、金融包摂とイノベーションを促進する。
最もシェアの高い地域
アジア太平洋地域は、デジタル化、電子商取引の普及、スマートフォンの普及が進んでいることから、予測期間中に最大の市場シェアを占めると予測されている。既存プレーヤーと新興のフィンテックスタートアップ企業による多様なランドスケープにより、同市場は激しい競争とイノベーションを特徴としている。キャッシュレス取引を促進する政府の取り組みが、市場拡大をさらに後押ししている。全体として、アジア太平洋地域の決済処理ソリューション市場は、今後数年間で大きく発展・進化する態勢が整っている。
CAGRが最も高い地域：
北米の決済処理ソリューション市場は、激しい競争と急速な技術進歩が特徴である。PayPal、Stripe、Squareなどの主要プレーヤーが市場を支配しており、デジタル決済方法の採用増加、電子商取引分野の成長、革新的新興企業の出現が市場を牽引している。規制の変更とセキュリティへの懸念が引き続き市場力学を形成しており、取引セキュリティの強化と不正行為の削減に重点が置かれている。消費者の嗜好が利便性とスピードへと進化する中、様々なプラットフォームでのシームレスな決済体験に対する需要は、この地域における市場成長の主要な推進要因であり続けている。
市場の主要プレーヤー
決済処理ソリューション市場の主なプレーヤーには、PayPal、Stripe、Square、Adyen、PhonePay、Shopify Payments、Global Payments Inc、Paytm、Ebanx S.A.、2Checkout、BlueSnap、Payoneer、Skrill、Alipay、Klarna、Financial Software & Systems（FSS）、Elavon、Verifone、Poynt、WePayなどがある。
主な進展
2023年11月、EBANXは新興市場向けの新たな決済イノベーションを発表します。新興国特有の課題を認識したこれらのイノベーションは、新興国市場の加盟店と消費者のギャップを埋めることを目的とし、より効率的で安全な、ニーズに合った決済ソリューションを提供します。
2023年6月、PhonePeはインドのMSME（小規模・中小企業）を支援するため、独自のアプリ内決済ゲートウェイを展開した。最新のローンチにより、Android、モバイルウェブ、iOS、デスクトップ上の加盟店は、簡単に取引を受け入れることができます。
展開の種類
– クラウドベースの決済ソリューション
– オンプレミス決済ソリューション
対象となる顧客タイプ
– B2B (企業間取引)
– B2C（企業対消費者）
– C2C (消費者間)
– P2P（ピアツーピア）
対象サービス
– ペイメントゲートウェイサービス
– 決済セキュリティサービス
– 決済分析サービス
– 決済不正検知サービス
– 決済統合サービス
お支払い方法
– クレジットカード/デビットカード決済
– 電子財布
– 銀行振込
– モバイル決済
– 暗号通貨
– その他の支払い方法
対象技術
– POS端末
– QR（クイックレスポンス）コード
– 近距離無線通信（NFC）
– トークン化
– バイオメトリクス認証
– その他のテクノロジー
対象エンドユーザー
– 小売
– ヘルスケア
– ホスピタリティ
– 電子商取引
– エンターテイメント
– その他のエンドユーザー
対象地域
– 北米
米国
カナダ
メキシコ
– ヨーロッパ
o ドイツ
イギリス
o イタリア
o フランス
o スペイン
o その他のヨーロッパ
– アジア太平洋
o 日本
o 中国
o インド
o オーストラリア
o ニュージーランド
o 韓国
o その他のアジア太平洋地域
– 南アメリカ
o アルゼンチン
o ブラジル
o チリ
o その他の南米諸国
– 中東・アフリカ
o サウジアラビア
o アラブ首長国連邦
o カタール
o 南アフリカ
o その他の中東・アフリカ
レポート内容
– 地域レベルおよび国レベルセグメントの市場シェア評価
– 新規参入企業への戦略的提言
– 2021年、2022年、2023年、2026年、2030年の市場データをカバー
– 市場動向（促進要因、制約要因、機会、脅威、課題、投資機会、推奨事項）
– 市場予測に基づく主要ビジネスセグメントにおける戦略的提言
– 主要な共通トレンドをマッピングした競合のランドスケープ
– 詳細な戦略、財務、最近の動向を含む企業プロファイリング
– 最新の技術進歩をマッピングしたサプライチェーン動向
無料カスタマイズの提供：
本レポートをご購入いただいたお客様には、以下の無料カスタマイズオプションのいずれかをご提供いたします：
– 企業プロファイリング
o 追加市場プレーヤーの包括的プロファイリング（3社まで）
o 主要企業のSWOT分析（3社まで）
– 地域セグメンテーション
o 顧客の関心に応じた主要国の市場推定、予測、CAGR（注：フィージビリティチェックによる）
– 競合ベンチマーキング
o 製品ポートフォリオ、地理的プレゼンス、戦略的提携に基づく主要企業のベンチマーキング
1 エグゼクティブ・サマリー
2 序文
2.1 概要
2.2 ステークホルダー
2.3 調査範囲
2.4 調査方法
2.4.1 データマイニング
2.4.2 データ分析
2.4.3 データの検証
2.4.4 リサーチアプローチ
2.5 リサーチソース
2.5.1 一次調査ソース
2.5.2 セカンダリーリサーチソース
2.5.3 前提条件
3 市場動向分析
3.1 はじめに
3.2 推進要因
3.3 抑制要因
3.4 機会
3.5 脅威
3.6 技術分析
3.7 エンドユーザー分析
3.8 新興市場
3.9 コビッド19の影響
4 ポーターズファイブフォース分析
4.1 供給者の交渉力
4.2 買い手の交渉力
4.3 代替品の脅威
4.4 新規参入の脅威
4.5 競争上のライバル
5 決済処理ソリューションの世界市場：展開タイプ別
5.1 導入
5.2 クラウドベースの決済ソリューション
5.3 オンプレミス決済ソリューション
6 決済処理ソリューションの世界市場：顧客タイプ別
6.1 はじめに
6.2 B2B（企業間取引）
6.3 B2C（企業対消費者）
6.4 C2C（消費者間）
6.5 P2P（ピアツーピア）
7 世界の決済処理ソリューション市場、サービス別
7.1 はじめに
7.2 ペイメントゲートウェイサービス
7.3 決済セキュリティサービス
7.4 決済分析サービス
7.5 ペイメント詐欺検知サービス
7.6 ペイメント・インテグレーション・サービス
8 世界の決済処理ソリューション市場、決済方法別
8.1 はじめに
8.2 クレジットカード／デビットカード決済
8.3 電子財布
8.4 銀行振込
8.5 モバイル決済
8.6 暗号通貨
8.7 その他の支払い方法
9 世界の決済処理ソリューション市場、技術別
9.1 導入
9.2 POS（販売時点情報管理）端末
9.3 QR（クイックレスポンス）コード
9.4 NFC（近距離無線通信）
9.5 トークン化
9.6 バイオメトリクス認証
9.7 その他の技術
10 世界の決済処理ソリューション市場、エンドユーザー別
10.1 導入
10.2 小売
10.3 ヘルスケア
10.4 ホスピタリティ
10.5 Eコマース
10.6 エンターテインメント
10.7 その他のエンドユーザー
11 世界の決済処理ソリューション市場、地域別
11.1 はじめに
11.2 北米
11.2.1 米国
11.2.2 カナダ
11.2.3 メキシコ
11.3 欧州
11.3.1 ドイツ
11.3.2 イギリス
11.3.3 イタリア
11.3.4 フランス
11.3.5 スペイン
11.3.6 その他のヨーロッパ
11.4 アジア太平洋
11.4.1 日本
11.4.2 中国
11.4.3 インド
11.4.4 オーストラリア
11.4.5 ニュージーランド
11.4.6 韓国
11.4.7 その他のアジア太平洋地域
11.5 南米
11.5.1 アルゼンチン
11.5.2 ブラジル
11.5.3 チリ
11.5.4 その他の南米地域
11.6 中東・アフリカ
11.6.1 サウジアラビア
11.6.2 アラブ首長国連邦
11.6.3 カタール
11.6.4 南アフリカ
11.6.5 その他の中東・アフリカ地域
12 主要開発
12.1 契約、パートナーシップ、提携、合弁事業
12.2 買収と合併
12.3 新製品上市
12.4 事業拡大
12.5 その他の主要戦略
13 会社プロファイル
13.1 ペイパル
13.2 ストライプ
13.3 スクエア
13.4 Adyen
13.5 PhonePay
13.6 Shopifyペイメント
13.7 Global Payments Inc.
13.8 Paytm
13.9 Ebanx S.A.
13.10 2Checkout
13.11 BlueSnap
13.12 Payoneer
13.13 Skrill
13.14 アリペイ
13.15 Klarna
13.16 ファイナンシャル・ソフトウェア＆システムズ（FSS）
13.17 Elavon
13.18 ベリフォン
13.19 ポイント
13.20 ウィーペイ
表一覧
1 決済処理ソリューションの世界市場展望、地域別（2021-2030年） ($MN)
2 決済処理ソリューションの世界市場展望：展開タイプ別（2021-2030年） ($MN)
3 決済処理ソリューションの世界市場展望：クラウドベース決済ソリューション別 (2021-2030) ($MN)
4 決済処理ソリューションの世界市場展望：オンプレミス決済ソリューション別 (2021-2030) ($MN)
5 決済処理ソリューションの世界市場展望、顧客タイプ別 (2021-2030) ($MN)
6 決済処理ソリューションの世界市場展望：B2B（企業間取引）別（2021-2030年） ($MN)
7 決済処理ソリューションの世界市場展望、B2C（企業対消費者）別 (2021-2030) ($MN)
8 決済処理ソリューションの世界市場展望、C2C（消費者間）別 (2021-2030) ($MN)
9 決済処理ソリューションの世界市場展望、P2P（ピアツーピア）別 (2021-2030) ($MN)
10 決済処理ソリューションの世界市場展望、サービス別 (2021-2030) ($MN)
11 決済処理ソリューションの世界市場展望、決済ゲートウェイサービス別 (2021-2030) ($MN)
12 決済処理ソリューションの世界市場展望：決済セキュリティサービス別 (2021-2030) ($MN)
13 決済処理ソリューションの世界市場展望：決済分析サービス別 (2021-2030) ($MN)
14 決済処理ソリューションの世界市場展望：決済不正検知サービス別 (2021-2030) ($MN)
15 決済処理ソリューションの世界市場展望：決済統合サービス別 (2021-2030) ($MN)
16 決済処理ソリューションの世界市場展望、支払方法別 (2021-2030) ($MN)
17 決済処理ソリューションの世界市場展望：クレジットカード/デビットカード決済別 (2021-2030) ($MN)
18 決済処理ソリューションの世界市場展望：電子財布別 (2021-2030) ($MN)
19 決済処理ソリューションの世界市場展望：銀行送金別 (2021-2030) ($MN)
20 決済処理ソリューションの世界市場展望、モバイル決済別 (2021-2030) ($MN)
21 決済処理ソリューションの世界市場展望：暗号通貨別 (2021-2030) ($MN)
22 決済処理ソリューションの世界市場展望、その他の決済手段別 (2021-2030) ($MN)
23 決済処理ソリューションの世界市場展望、技術別 (2021-2030) ($MN)
24 決済処理ソリューションの世界市場展望：POS端末別 (2021-2030) ($MN)
25 決済処理ソリューションの世界市場展望、QR（クイックレスポンス）コード別 (2021-2030) ($MN)
26 決済処理ソリューションの世界市場展望、近距離無線通信（NFC）別 (2021-2030) ($MN)
27 決済処理ソリューションの世界市場展望、トークン化別 (2021-2030) ($MN)
28 決済処理ソリューションの世界市場展望：生体認証別 (2021-2030) ($MN)
29 決済処理ソリューションの世界市場展望、その他の技術別 (2021-2030) ($MN)
30 決済処理ソリューションの世界市場展望：エンドユーザー別 (2021-2030) ($MN)
31 決済処理ソリューションの世界市場展望：小売業別 (2021-2030) ($MN)
32 決済処理ソリューションの世界市場展望：ヘルスケア別 (2021-2030) ($MN)
33 決済処理ソリューションの世界市場展望：ホスピタリティ別（2021-2030年） ($MN)
34 決済処理ソリューションの世界市場展望：Eコマース別（2021-2030年） ($MN)
35 決済処理ソリューションの世界市場展望：娯楽別（2021-2030年） ($MN)
36 決済処理ソリューションの世界市場展望：その他のエンドユーザー別 (2021-2030) ($MN)
注）北米、欧州、APAC、南米、中東・アフリカ地域の表も上記と同様に表記している。
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