【英語タイトル】Payment Gateways Market Report by Application (Large Enterprises, Micro and Small Enterprises, Mid-Size Enterprises), Mode of Interaction (Hosted Payment Gateways, Pro/Self-Hosted Payment Gateways, API/Non-Hosted Payment Gateways, Local Bank Integrates, Direct Payment Gateways, Platform-Based Payment Gateways), and Region 2024-2032
	・商品コード：IMARC24APR424 ・発行会社（調査会社）：IMARC ・発行日：2024年3月 ・ページ数：141 ・レポート言語：英語 ・レポート形式：PDF ・納品方法：Eメール ・調査対象地域：グローバル ・産業分野：技術＆メディア

世界の決済ゲートウェイ市場規模は2023年に246億米ドルに達しました。今後、IMARC Groupでは、2024年から2032年にかけての成長率（CAGR）は6%で、2032年には424億米ドルに達すると予測しています。オンラインショッピングの人気上昇、eコマースプラットフォームの成長、スマートフォンの普及、デジタル決済導入の増加、クロスボーダーeコマースの世界的拡大などが市場を後押しする要因の一部です。
ペイメントゲートウェイは、現代の電子商取引に不可欠であり、顧客と企業間の安全で便利なオンライン取引を促進します。仮想POSシステムとして機能するペイメントゲートウェイは、デジタル決済の承認、処理、決済を可能にします。ペイメントゲートウェイは、オンライン取引のセキュリティを確保する上で重要な役割を果たします。不正アクセスから保護するために、クレジットカードの詳細情報などの機密性の高い顧客情報を暗号化します。安全な決済処理を提供することで、ゲートウェイは顧客に信頼と信用を与え、オンラインでの購入を促します。ゲートウェイは、顧客、加盟店、金融機関の間の仲介役です。ゲートウェイは、取引データをアクワイアリングバンクまたはペイメントプロセッサーに安全に送信し、承認を得て、顧客の口座から加盟店の口座に送金します。クレジットカードやデビットカード、デジタルウォレット、銀行振込など、さまざまな決済方法をサポートしています。Eコマースプラットフォームとのシームレスな統合により、オンラインでの支払い受付や効率的な取引管理が容易になります。また、継続課金、モバイル決済、不正検知などの機能を提供し、企業や顧客の全体的な決済体験を向上させます。

世界市場は、トークン化や暗号化など、決済ゲートウェイにおける高度なセキュリティ機能の開発が進んでいることが主な要因となっています。これに伴い、クレジットカード/デビットカード、デジタルウォレット、銀行振込など、さまざまな決済手段に対応する決済ゲートウェイは、消費者の多様なニーズや嗜好に対応し、市場の需要を促進しています。さらに、一般的な電子商取引プラットフォームとの統合が進んでいることも、市場に大きく貢献しています。これとは別に、サブスクリプションベースのサービスに対する需要の高まりは、市場にプラスの影響を与えています。さらに、非接触型決済に対する需要の高まりが市場を活性化しています。また、企業がデータ保護とコンプライアンスの確保を求める中、規制基準に準拠した決済ゲートウェイの需要が高まっています。さらに、リアルタイムの決済処理に対する需要の高まりが市場を促進しています。人工知能、機械学習、ブロックチェーンなどの急速な技術進歩が、決済ゲートウェイの将来を形成しています。これらの技術は、トランザクションのスピード、セキュリティ、効率を向上させ、市場の拡大を刺激します。

決済ゲートウェイ市場の動向/促進要因：
継続課金とサブスクリプション管理の需要の増加

ストリーミングプラットフォーム、ソフトウェアサブスクリプション、会員プログラムなど、サブスクリプションベースのサービスの人気が高まっているため、継続課金とサブスクリプション管理に対応できるペイメントゲートウェイの需要が高まっています。サブスクリプションサービスを提供する企業は、定期的な支払いを自動的に処理し、シームレスで便利な顧客体験を保証するために、決済ゲートウェイに依存しています。柔軟な請求サイクル、試用期間、簡単な解約など、堅牢なサブスクリプション管理機能を提供するペイメントゲートウェイは、こうした企業のニーズに応え、市場の成長に貢献します。定期的な支払いを効率的に処理する機能は、顧客の支払いプロセスを簡素化し、企業に安定した予測可能な収益源を提供します。

デジタルウォレットや代替決済手段との統合の増加

デジタルウォレットや代替決済手段が普及するにつれて、これらのオプションとのシームレスな統合を提供する決済ゲートウェイが、世界中の市場を牽引しています。PayPal、Apple Pay、Google Payなどのデジタルウォレットは、顧客に便利で安全な支払いオプションを提供し、数回のクリックやタップだけで買い物をすることができます。これらのウォレットや代替支払方法をサポートするペイメントゲートウェイにより、加盟店はより多くの利用者の嗜好に対応することで、顧客基盤を拡大することができます。多様な支払いオプションを提供することで、決済ゲートウェイはチェックアウト体験を向上させ、カート放棄率を減らし、顧客ロイヤルティを育成します。

新興市場で高まる決済ゲートウェイ需要

新興市場では、Eコマースとデジタル決済が急成長しています。インターネットの普及、スマートフォンの普及、中間層の拡大が、これらの市場の成長に寄与しています。これらの地域でオンラインショッピングを利用する企業や消費者が増えるにつれ、信頼性が高く安全な決済ゲートウェイへの需要が高まっています。現地語サポート、ローカライズされた決済方法、地域規制への準拠など、新興市場特有のニーズに対応する決済ゲートウェイが、これらの地域での市場成長を後押ししています。また、国境を越えた取引を可能にし、多通貨をサポートする決済ゲートウェイの能力も、新興市場における国際的な電子商取引を促進する上で重要な役割を果たしています。

決済ゲートウェイ業界のセグメンテーション
IMARC Groupは、2024年から2032年までの世界および地域レベルの予測とともに、世界の決済ゲートウェイ市場レポートの各セグメントにおける主要動向の分析を提供しています。当レポートでは、アプリケーションと相互作用のモードに基づいて市場を分類しています。

アプリケーション別の内訳
大企業
零細企業
中規模企業

大企業が市場を支配

当レポートでは、用途別に市場を詳細に分類・分析しています。これには、大企業、零細・小規模企業、中規模企業が含まれます。報告書によると、大企業が最大のセグメントを占めています。

大企業は、ウェブサイトのトラフィックが多く、大規模なトランザクションを処理することで市場を支配しています。その結果、チェックアウトプロセスを効率的に処理するために、堅牢で信頼性の高い決済ゲートウェイが必要となります。大企業は複数の地域や国で事業を展開することが多いため、国際取引をサポートし、多通貨に対応する決済ゲートウェイが不可欠です。これらのゲートウェイは、シームレスな決済処理を促進し、企業が顧客基盤を拡大し、グローバル市場に参入することを可能にします。

さらに、大企業は顧客にシームレスで安全な決済体験を提供することを強く求めています。そのため、ダウンタイムやパフォーマンスの問題なしに大量のトランザクションを処理できる決済ゲートウェイが求められます。これらのゲートウェイは、顧客データを保護し、信頼を確立するために、暗号化や不正防止などの高度なセキュリティ機能を備えている必要があります。

さらに、効果的なペイメントゲートウェイに対する大企業の需要は、市場の技術革新を促進します。ペイメントゲートウェイのプロバイダーは、大企業特有のニーズを満たす拡張性、信頼性、豊富な機能を備えたソリューションの開発に努めています。大企業への対応に重点を置くことで、市場の成長が促進され、業界全体の決済ゲートウェイのパフォーマンスと機能のベンチマークが設定されます。

インタラクションモード別内訳

ホスト型ペイメントゲートウェイ
プロ/セルフホスト型決済ゲートウェイ
API/非ホスト型決済ゲートウェイ
ローカル銀行との統合
ダイレクト決済ゲートウェイ
プラットフォームベースの決済ゲートウェイ

ホスト型ペイメントゲートウェイが市場で最大シェア

本レポートでは、相互作用のモードに基づく市場の詳細な分類と分析も提供しています。これには、ホスト型決済ゲートウェイ、プロ/セルフホスト型決済ゲートウェイ、API/非ホスト型決済ゲートウェイ、ローカルバンク統合型、ダイレクト決済ゲートウェイ、プラットフォームベース決済ゲートウェイが含まれます。レポートによると、ホスト型決済ゲートウェイが最大の市場シェアを占めています。

ホスト型決済ゲートウェイは、企業や顧客に安全で便利な決済処理ソリューションを提供することで、市場を支配しています。これらのゲートウェイは、クレジットカード、デビットカード、デジタルウォレット、銀行振込など、さまざまな支払い方法をサポートし、顧客にチェックアウト時の柔軟性と利便性を提供します。ホスティング型決済ゲートウェイは、多様な決済嗜好に対応することで、より幅広い顧客基盤を獲得し、市場の拡大を促進します。

さらに、これらのゲートウェイはデータの暗号化を優先し、高度なセキュリティ対策を利用して、データ漏洩やマルウェア攻撃から機密性の高い顧客データを保護します。安全な決済環境を提供することで、ホスト型決済ゲートウェイは顧客に信頼と信用を植え付け、オンラインでの取引完了を促します。さらに、ホスト型決済ゲートウェイの利便性、多用途性、強力なセキュリティ機能により、企業や顧客に選ばれています。市場での優位性は、技術革新と競争を促進し、より高度でユーザーフレンドリーな決済ゲートウェイソリューションの開発につながります。

地域別内訳

北米
ヨーロッパ
アジア太平洋
中東・アフリカ
中南米

アジア太平洋地域が明確な優位性を示し、最大の市場シェアを獲得

本レポートでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋地域、中東・アフリカ、中南米を含むすべての主要地域市場の包括的な分析も行っています。

アジア太平洋地域は、同地域における電子商取引産業の急速な成長により、市場を支配しています。人口が多く、インターネットの普及率が高まっているアジア太平洋地域では、オンラインショッピング活動が大幅に増加しています。スマートフォンの普及が進み、手頃な価格のインターネットサービスが利用できるようになったことも、Eコマース分野の成長に寄与しています。その結果、オンライン取引を促進する安全で効率的な決済ゲートウェイへのニーズが高まっています。

さらに、この地域には電子商取引が急成長を遂げている新興経済圏がいくつかあります。中間層の拡大、可処分所得の増加、消費者の嗜好の変化がオンラインショッピングの需要に拍車をかけ、信頼性の高い決済ゲートウェイのニーズを促進しています。

さらに、この地域のダイナミックで競争の激しい電子商取引の状況は、高度な決済技術やデジタル決済方法の採用を後押ししています。一般的なデジタルウォレットとのシームレスな統合、ローカルな決済方法、複数通貨のサポートを提供する決済ゲートウェイが人気を博し、同地域の市場成長を促進しています。

競争環境：
決済ゲートウェイのトップ企業は、革新的なソリューション、戦略的パートナーシップ、顧客中心のアプローチを通じて市場を強化しています。これらの企業は、決済エコシステムを形成し、企業や消費者の進化するニーズに応える上で重要な役割を果たしています。これらの企業は、決済体験を向上させる最先端の技術や機能を開発するため、研究開発に多額の投資を行っています。また、さまざまな業界や事業規模に対応したシームレスで安全な決済処理ソリューションを提供するため、継続的な技術革新を行っています。さらに、金融機関、eコマースプラットフォーム、その他の利害関係者との戦略的提携が市場を活性化しています。銀行との提携により、決済ゲートウェイ企業は統合サービスを提供し、幅広い決済手段をサポートすることができます。一般的なEコマースプラットフォームとの統合により、加盟店はスムーズな決済統合を実現し、普及を促進しています。大手企業は、優れたカスタマーサポート、強固なセキュリティ対策、ユーザーフレンドリーなインターフェイスを提供することで、顧客満足度を最優先しています。これらの企業は、企業と消費者にシームレスな決済体験を提供し、顧客ロイヤルティと市場拡大を促進することの重要性を理解しています。さらに、これらの企業は、Payment Card Industry Data Security Standard（PCI DSS）などの基準を確実に遵守し、規制コンプライアンス要件を常に先取りしています。こうした規制の遵守は顧客の信頼と信用を高め、市場を活性化させます。

この市場調査レポートは、競争環境の包括的な分析を提供しています。主要企業の詳細なプロフィールも掲載しています。同市場の主要企業には以下の企業が含まれます：

Adyen
Amazon.com Inc
Authorize.Net (Visa Inc.)
BitPay Inc
JPMorgan Chase & Co.
PayPal Holdings Inc.
PayTm (One97 Communications)
PayU (Naspers Limited)
Razorpay Software Private Limited
Stripe, Inc.
Verifone Inc.

(なお、これは主要プレイヤーの一部のリストであり、完全なリストはレポートに記載されています)

最近の動向
2021年、AdyenはPayPalとの協業を発表。この協業により、AdyenはPayPalを決済手段としてプラットフォームに統合し、企業はPayPalを顧客のチェックアウトオプションとして提供できるようになりました。
2020年、Amazon Payments Inc.は “Amazon Pay, Later “と呼ばれる新機能を導入しました。この機能により、顧客は購入した商品を毎月均等に分割して支払うことができ、より柔軟で手頃な価格で購入することができます。この機能を提供することで、Amazon Payプラットフォームを利用する企業の売上を促進すると同時に、顧客の購買力と利便性を向上させることをAmazon Payments Inc.は目指しました。
2019年、Visaの子会社であるAuthorize.Netは、加盟店がAuthorize.Netプラットフォームを通じてアメリカン・エキスプレスの決済を利用できるようにするため、アメリカン・エキスプレスとの協業を発表しました。この提携は、シームレスな統合を提供し、Authorize.Netを使用する加盟店が利用できる決済オプションの範囲を拡大することにより、企業の決済受け入れを簡素化することを目的としています。

本レポートで扱う主な質問
ペイメントゲートウェイの世界市場はこれまでどのように推移してきましたか？
世界のペイメントゲートウェイ市場における促進要因、阻害要因、機会とは？
各駆動要因、阻害要因、機会がペイメントゲートウェイの世界市場に与える影響は？
アプリケーションに基づく市場の内訳は？
世界の決済ゲートウェイ市場で最も魅力的なアプリケーションは？
相互作用のモードに基づく市場の内訳は？
世界のペイメントゲートウェイ市場で最も魅力的な相互作用のモードはどれですか？
世界の決済ゲートウェイ市場の競争構造は？
ペイメントゲートウェイの世界市場における主要プレイヤー/企業は？